BlueVine Review: Bester B2B-Factoring-Service

Unsere Forschung und Bewertung von Factoring-Dienstleistungen im Jahr 2018 führt dazu, dass wir BlueVine erneut als den besten B2B-Factoring-Service empfehlen. Wir haben uns für BlueVine aus Dutzenden von Factoring-Unternehmen entschieden. Um zu verstehen, wie wir unsere Entscheidung getroffen haben, und um unsere Methodik und eine Liste von Factoring-Dienstleistungen zu sehen, sehen Sie sich unsere Best-Pick-Seite an.

Warum BlueVine?

BlueVine bietet Factoring-Dienstleistungen für kleine B2B-Unternehmen an. Es erfordert nicht, dass Sie einen längeren Vertrag unterschreiben, und es gibt keine Anwendung, Origination oder versteckte Gebühren. Es gibt kein monatliches Minimum und Sie können auswählen, welche Rechnungen Sie berücksichtigen möchten. Zusätzlich zu seinem Factoring-Service bietet das Unternehmen Kreditlinien mit niedrigen Raten und ohne Vorfälligkeitsentschädigungen.

BlueVine kostet 0,25 bis 1,1 Prozent pro Woche des Vorschusses, was 85 bis 95 Prozent des gesamten Rechnungswerts entspricht. Nachdem BlueVine die Rechnung von Ihrem Kunden erhalten hat, zahlt es Ihnen den Restbetrag abzüglich der Gebühren. Unternehmen können sich über diesen Factoring-Service für bis zu 5.000.000 US-Dollar qualifizieren.

Mindestanforderungen

BlueVine verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz bei der Bewertung der Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens. Es berücksichtigt verschiedene Facetten Ihres Geschäfts, einschließlich des Cashflows, Ihrer persönlichen und geschäftlichen Finanzhistorie, der Qualität Ihrer Kunden und der Tatsache, ob Ihre Rechnungen fakturierbar sind.

1. Ihr Unternehmen: Um sich für die Fakturierung von BlueVine zu qualifizieren muss mindestens drei Monate im Geschäft sein, einen Mindestumsatz von $ 10.000 pro Monat haben und einen persönlichen Kredit-Score von 530 oder besser haben. Ihre Kunden müssen andere Unternehmen oder die Regierung sein.
2. Ihre Kunden: Kunden, deren Rechnungen Sie berücksichtigen möchten, müssen US- oder Kanada-basierte Unternehmen (nicht Verbraucher) sein, die namhafte Schuldner sind, was bedeutet, dass sie jährliche Einnahmen von $ 10.000.000 oder mehr.
3. Ihre Rechnungen: Auch Ihre Rechnungen müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllen, um sich für das Factoring zu qualifizieren. Die erbrachten Leistungen müssen vollständig sein, und die Produkte müssen vom Kunden geliefert und akzeptiert worden sein. Rechnungen müssen 500 $ oder mehr betragen, mit einer Fälligkeit von mindestens einer Woche und einer Zahlungsfrist von weniger als 13 Wochen.

Um sich für eine Kreditlinie qualifizieren zu können, müssen Sie mindestens sechs Monate im Geschäft sein ein Mindestumsatz von $ 10.000 pro Monat und eine persönliche Kredit-Score von 600 oder besser. (Kreditlinien sind für Unternehmen in Kentucky, Nevada, New Hampshire, North Dakota, South Dakota, Tennessee und Vermont aufgrund von Vorschriften nicht verfügbar.)

Anmerkung der Redaktion: Suchen Sie nach Informationen zu Factoring-Dienstleistungen? Nutzen Sie den unten stehenden Fragebogen und unsere Vertriebspartner werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Sie mit den benötigten Informationen zu versorgen:

Einfacher Bewerbungsprozess

BlueVine erleichtert die Beantragung von Finanzierungen; Es schätzt, dass es ungefähr fünf Minuten dauert, um seine Online-Bewerbung auszufüllen. Nachdem Sie die Art der Finanzierung angegeben haben, die Sie benötigen, und den Dollarbetrag der Rechnungen, die Sie berücksichtigen möchten, erstellen Sie ein Konto, indem Sie Ihre grundlegenden Kontaktinformationen eingeben und ein Passwort festlegen. Sie geben dann die Geschäftsdetails ein, wie den offiziellen Namen Ihres Unternehmens, Struktur, Adresse, Jahresumsatz und Steuernummer, gefolgt von persönlichen Informationen wie Ihrer Sozialversicherungsnummer.

Sie werden dann Finanzdokumente wie z Ihr Alterungsbericht und die letzten Kontoauszüge Ihres Geschäftsbankkontos. Oder, um Zeit zu sparen, können Sie BlueVine nur Lesezugriff auf das Bankkonto Ihres Unternehmens gewähren und eine Verbindung zu Ihrer Buchhaltungssoftware herstellen. BlueVine ist mit QuickBooks, Xero und FreshBooks kompatibel.

Es gibt mehrere Vorteile, wenn Sie Ihre Buchhaltungssoftware mit Ihrem BlueVine-Konto verbinden. Zunächst synchronisieren Sie Ihre Daten, sodass Ihre Rechnungen auf Ihrem BlueVine-Dashboard erscheinen. Sie können dann einfach auswählen, welche Rechnungen finanziert werden müssen und diese mit einem Klick absenden. Zweitens kann die Verbindung Ihrer Buchhaltungssoftware Ihnen helfen, sich für eine höhere Kreditlinie zu qualifizieren. Wenn Sie QuickBooks verwenden, können Sie Teile des Antragsformulars überspringen, indem Sie auf die Schaltfläche Mit QuickBooks verbinden klicken. Dadurch werden viele der benötigten Informationen automatisch vorbelegt, wodurch Sie weniger Zeit für die manuelle Eingabe benötigen.

Genehmigungsprozess

BlueVine benötigt zwei bis drei Tage, um Ihr Konto zu genehmigen und den Verifizierungsprozess zu starten. Es überprüft mit Ihnen zusammen Ihre Kunden und teilt ihnen mit, dass sie die Rechnungszahlungen an BlueVine und nicht an Sie überweisen.

Nachdem BlueVine eine Antwort von Ihren Kunden erhalten hat, werden die Mittel für Sie freigegeben. Obwohl die Erstfinanzierung ungefähr drei bis fünf Tage in Anspruch nimmt, kann eine Nachfinanzierung so schnell erfolgen wie am Tag der Rechnungslegung.

So funktioniert BlueVine

Damit wir besser einschätzen können, wie BlueVine mit anderen B2B-Factoring-Angeboten verglichen wird Wir haben das Unternehmen als potentielle Kunden bezeichnet und gefragt, wie der Service funktioniert. Wir haben gelernt, dass BlueVine den Prozess sehr einfach macht und dass die Finanzierung schnell und flexibel ist - sobald Ihre Bewerbung genehmigt ist, können Sie sofort Rechnungen fakturieren.

Rechnungsfactoring

Die Rechnungsfinanzierung von BlueVine funktioniert wie die meisten Factoring-Dienstleistungen: Der Faktor schiebt Ihnen einen Prozentsatz des Rechnungsbetrags vor und sendet den Restbetrag abzüglich der Gebühren, sobald Ihr Kunde die Rechnung vollständig bezahlt hat.

Es gibt keinen Mindestbetrag für Rechnungen, die Sie jeden Monat und Sie zahlen müssen Sie können auswählen, welche Rechnungen Sie fakturieren möchten. BlueVine kann bis zu 5.000.000 $ faktorisieren, obwohl das Kreditlimit, für das Ihr Unternehmen in Frage kommt, von den Besonderheiten Ihres Unternehmens abhängt, wie in den oben genannten Mindestanforderungen beschrieben.

Das Unternehmen stellt Finanzmittel über Geldtransfers bereit. Wenn Sie am selben Tag, an dem Sie die Rechnung vorlegen, einen Vorschuss benötigen, sendet die Firma diesen per Überweisung, allerdings müssen Sie eine Überweisungsgebühr von 15 USD bezahlen. Oder, wenn Sie warten können, sendet das Unternehmen das Geld via ACH-Überweisung ohne zusätzliche Gebühr, obwohl es bis zu zwei Werktage dauern kann, bis Sie Ihr Geld erhalten.

Kreditlinie

Wie seine Rechnung Factoring-Service, BlueVine Kunden können sofort nach der Genehmigung auf ihre Kreditlinie zurückgreifen. Sie machen wöchentliche Rückzahlungen auf das Geld, das Sie abheben, und das Geld wird automatisch von Ihrem Geschäftsbankkonto abgebucht. Obwohl Ihr verfügbares Guthaben von mehreren Faktoren abhängt, liegen die Kreditlinien zwischen 5.000 und 100.000 US-Dollar. Kreditlinien sind revolvierend, und es gibt keine Vorfälligkeitsentschädigung, wenn Sie Auszahlungen früh zurückzahlen.

Wettbewerbsfähige Preise

BlueVine berechnet niedrige, pauschale Raten zwischen 0,25 und 1,1 Prozent pro Woche. Die Gebühren werden nur gegen den Vorschuss erhoben, nicht über den vollen Rechnungsbetrag. Die Gebühr setzt jedoch ein, wenn Ihre Gebühr 1 Prozent pro Woche beträgt und Ihr Kunde drei Wochen braucht, um eine Rechnung zu bezahlen, würden Sie 3 Prozent des Gebührenvorschusses zahlen. Es fallen keine zusätzlichen Gebühren an, wie Gebühren für die Antragstellung, Originierung oder vorzeitige Beendigung.

Einschränkungen

Obwohl wir BlueVine als den besten B2B-Factoring-Service ausgewählt haben, hat das Unternehmen einige Einschränkungen, die es nicht zum richtigen Factoring-Service machen Ihr Geschäft.

Der größte Nachteil ist, dass BlueVine verlangt, dass Ihre Kunden namhafte Schuldner mit Einnahmen von mehr als 10.000.000 $ pro Jahr sind. Wenn die Mehrheit Ihrer Kunden andere kleine Unternehmen sind, die diese Anforderung nicht erfüllen, sind Sie möglicherweise nicht berechtigt, mit diesem Factoring-Unternehmen zu arbeiten.

Eine weitere Überlegung ist, dass BlueVine ein regressiver Factoring-Service ist, was bedeutet, dass Sie verantwortlich sind für unbezahlte Rechnungen. Sie möchten sicherstellen, dass Sie nur Rechnungen berücksichtigen, von denen Sie wissen, dass Ihre Kunden zahlen werden. Andernfalls sind Sie am Haken für den Vorschuss plus Gebühren, was problematisch sein kann, wenn Ihr Cashflow bereits knapp ist. Um mehr über Regress und Non-Recourse-Factoring zu erfahren, besuchen Sie unseren Factoring Buyer's Guide.

Bereit, einen Factoring-Service zu wählen? Hier ist eine Aufschlüsselung unserer gesamten Berichterstattung:

• Factoring: Was es ist und wie man einen Service wählt
• Beste Factoring-Services für kleine Unternehmen 2018
• American Receivable Review: Bester Factoring-Service für kleine Unternehmen
• Fundbox Review : Bester Factoring-Service für sehr kleine Unternehmen
• BlueVine Review: Bester B2B-Factoring-Service

Hinweis für Redakteure: Suchen Sie nach Informationen zu Factoring-Services? Verwenden Sie den unten stehenden Fragebogen und unsere Vertriebspartner werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihnen die benötigten Informationen zur Verfügung zu stellen:

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