American Receivable Review: Der beste Factoring-Service für kleine Unternehmen

Our 2018 Forschung und Bewertung von Factoring-Dienstleistungen führt uns erneut empfehlen American Receivable als der beste Factoring-Service für kleine Unternehmen . Wir haben American Receivable von Dutzenden von Factoring-Unternehmen gewählt. Um zu verstehen, wie wir unsere Entscheidung getroffen haben, und unsere Methodik und eine Liste von Factoring-Dienstleistungen zu sehen, sehen Sie sich unsere Best-Picks-Seite an.

Warum American Receivable?

American Receivable ist seit 1979 im Factoring-Spiel flexible Factoring-Dienstleistungen zu wettbewerbsfähigen Preisen. Es gibt keine monatlichen Mindestanforderungen, und Sie müssen nicht alle Ihre Rechnungen berücksichtigen. Stattdessen können Sie auswählen, welche an American Receivable gesendet werden sollen, und am nächsten Arbeitstag erhalten Sie die Finanzierung, so dass Sie schnell auf Ihr Geld zugreifen können. Obwohl es einen Einjahresvertrag hat, können Sie jederzeit eine Freigabe erhalten, ohne dass eine Gebühr für vorzeitige Beendigung fällig wird.

Die Gebühren der American Receivable beginnen bei 0,8 Prozent des gesamten Rechnungswerts. Es gibt keine Anmelde- oder Due-Diligence-Gebühren. Das Unternehmen erhöht bis zu 95 Prozent der Rechnungswerte und sendet Ihnen die Rückstellung abzüglich der Gebühren am darauf folgenden Montag, nachdem es von Ihren Kunden Rechnungszahlungen erhalten hat.

Mindestanforderungen

American Receivable macht es für kleine Unternehmen leicht Typen und mit allen Kredit-Ratings für das Factoring qualifizieren. Es berücksichtigt mehrere Datenpunkte, um Ihre Rate und Ihren Vorschuss zu bestimmen, z. B. Ihre Branche, Ihre Geschäftsart und den Dollarbetrag der Rechnungen, die Sie jeden Monat berücksichtigen möchten. Darüber hinaus gibt es keine voreingestellten Mindestanforderungen, die Sie treffen müssen, um ein Konto einzurichten.

Neue Unternehmen sowie solche mit weniger als perfektem Kredit können mit diesem Factoring-Service arbeiten, da das Unternehmen Kreditlimits festlegt auf die Kreditwürdigkeit Ihrer Kunden, nicht auf die Einnahmen oder Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens oder Ihre persönlichen Finanzen oder Kreditwürdigkeit. Obwohl das Unternehmen von Ihnen verlangt, dass Sie finanzielle Informationen über Ihr Unternehmen und seine Eigentümer als Teil Ihrer Bewerbung einreichen, ist es nicht die einzige Überlegung, ob Ihr Konto genehmigt wurde.

American Receivable verlangt nicht, dass Sie es einreichen eine Mindestzahl von Dollarbeträgen für Factoring pro Monat und Factoring-Höchstbeträge basieren auf den Kreditlimits, die das Unternehmen für Ihre Kunden festlegt.

Anwendungsprozess

Es gibt zwei Möglichkeiten, einen Antrag bei American Receivable zu stellen: Füllen Ausfüllen des Formulars online oder Herunterladen, Drucken und Faxen des PDF-Formulars.

Die Anwendung ist umfassend und fordert den rechtlichen Namen Ihres Unternehmens sowie alle DBAs ("Geschäfte als" Namen), Ihre Geschäftsstruktur und Ihre Bundes-ID-Nummer an. Sie erhalten Informationen zu allen leitenden Angestellten, Eigentümern und Direktoren Ihres Unternehmens, einschließlich Sozialversicherungsnummern und Führerscheinnummern. Sie werden außerdem gebeten, Änderungen der Eigentumsverhältnisse oder des Firmennamens in den letzten 12 Monaten zu notieren und Probleme wie Gerichtsverfahren, Insolvenzen und geschuldete Steuern zu beschreiben.

Der Antrag von American Receivable verlangt auch Details zu Ihren Forderungen und Bankinformationen. Dazu gehören die durchschnittliche Anzahl und der Dollarbetrag der Rechnungen, die monatlich zu berücksichtigen sind, und ob Sie derzeit mit einem anderen Factoring-Dienst arbeiten oder mit einem in der Vergangenheit gearbeitet haben. Sie müssen auch etwaige Pfandrechte oder überfällige Steuern sowie etwaige Insolvenzen melden, die vom Unternehmen oder seinen Auftraggebern eingereicht wurden. Durch die Unterzeichnung der Anwendung erhält das Unternehmen das Recht, sowohl Ihre geschäftliche als auch Ihre persönliche Kredithistorie zu überprüfen.

American Receivable benötigt zusätzlich zum Antragsformular folgende Unterlagen:

1. Erste Seite der Satzung
2. DBA, angenommen oder Handelsnamenzertifikat
3. Fälligkeitsbericht für Debitorenkonten
4. Kreditoren-Fälligkeitsbericht für Konten
5. Jüngste Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz
6. Aktuelle Kundenliste, einschließlich Kontaktnamen, E-Mail-Adressen, Telefon- und Faxnummern
7. Kopie des Führerscheins
8. Ein verfallener Scheck

Der einfachste Weg zum Einreichen Der Antrag ist, es online auszufüllen, da Sie Ihre Dateien elektronisch hochladen oder per E-Mail senden können. Dies ist schneller als das Faxen oder physische Versenden von Kopien dieser Dokumente, wie einige Factoring-Services erfordern.

Sobald Sie die ausgefüllte Anwendung und alle zugehörigen Dokumente eingereicht haben, verarbeitet American Receivable sie normalerweise innerhalb von 24 Stunden und richtet Ihr Konto ein in ca. vier Werktagen.

Hinweis des Herausgebers: Suchen Sie nach Informationen über Factoring-Dienstleistungen? Verwenden Sie den unten stehenden Fragebogen, und unsere Vertriebspartner werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihnen die benötigten Informationen zur Verfügung zu stellen:

Wie American Receivable funktioniert

American Receivable bietet eine der einfachsten Factoring-Dienstleistungen für kleine Unternehmen. So funktioniert's:

1. Sie reichen eine Rechnung bei American Receivable ein.
2. American Receivable finanziert einen Teil der Rechnung, stellt Ihnen innerhalb von 24 Stunden Geld zur Verfügung und hält den Rest als Reserve.
3. Ihr Kunde sendet ihre Rechnungszahlung an American Receivable.
4. American Receivable zieht ihre Gebühr von der Zahlung ab und sendet Ihnen den Restbetrag der Rechnung.

Nachdem Sie eine Rechnung eingereicht haben, erhöht AmericanEfance bis zu 95 Prozent des Gesamtwerts der Rechnung Dies ist ein höherer Spitzenprozentsatz als viele seiner Konkurrenten bieten. Sie sollten jedoch im Hinterkopf behalten, dass der von Ihnen angebotene Preis je nach Ihrer Branche, Ihrem Geschäftstyp und anderen Faktoren geringer sein kann. Auf der Website des Unternehmens heißt es, dass die Vorschussraten in der Regel zwischen 75 und 95 Prozent liegen, was etwas höher ist als der Branchendurchschnitt von 70 bis 90 Prozent der Rechnungswerte. Als wir als kleines Unternehmen auf der Suche nach einem Factoring-Service anriefen, erhielten wir einen Vorsprung von 85 Prozent.

Competitive Pricing

American Receivable hat wettbewerbsfähige Preise, die für 30 Tage so niedrig wie 0,8 Prozent sein können, abhängig von Ihrem Industrie und die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens. Dies ist weniger teuer als der Branchendurchschnitt von 2 bis 6 Prozent der Rechnungswerte.

Allerdings steigen die Raten nach Ablauf der ersten 30 Tage, so dass es teurer wird, wenn Sie längere Rückzahlungsfristen haben oder Kunden, die die Zahlung nur langsam leisten . In unseren Tests wurden wir für 30 Tage plus 2 Prozent plus weitere 15 Tage für weitere 15 Tage angegeben, bis die Zahlung eingegangen ist. Obwohl dies ein guter Wert ist, wenn Ihre Bedingungen 30 Tage oder weniger betragen und Ihr Kunde pünktlich zahlt, würde es 4 Prozent kosten, wenn Ihr Kunde 60 Tage bezahlen müsste, oder 6 Prozent, wenn es 90 Tage dauert.

American Receivable führt Kreditprüfungen von Dun & Bradstreet und Experian bei Ihren Kunden durch und legt Kreditlimits für die Rechnungsbeträge fest, die Sie basierend auf deren Guthaben von ihnen abrechnen können. Diese Schritte helfen Ihnen, Rechnungen von Kunden mit Kreditproblemen zu vermeiden, die mit höherer Wahrscheinlichkeit verspätet bezahlen oder ihre Zahlungen nicht leisten können.

Obwohl American Receivable Sie dazu verpflichtet, einen einjährigen Factoring-Vertrag zu unterschreiben, teilte uns der Vertreter mit dass es keine vorzeitigen Beendigungsgebühren gibt, wenn Sie entscheiden, dass der Service nicht für Sie ist. Es gibt auch keine Anwendung, keine monatliche Wartung oder Wartung, Due Diligence oder andere versteckte Gebühren.

Kundenbetreuung

American Receivable arbeitet einzeln mit Kleinunternehmern zusammen und weist Ihnen einen engagierten Vertreter zu hilft Ihnen beim Einstieg in die Fakturierung von Rechnungen und dient Ihnen als Ansprechpartner bei Fragen, Problemen oder Problemen, die während der Lebensdauer Ihres Kontos auftreten können.

Sie können das Unternehmen über Ihren bevorzugten Kommunikationskanal erreichen: telefonisch über eine Mautstelle. kostenlose oder lokale Nummer, Live-Chat, E-Mail oder Fax. Sobald Sie ein Kunde sind, können Sie sich auch in Ihrem Dashboard anmelden, um sich mit Ihrem Berater in Verbindung zu setzen.

Um uns eine Vorstellung von der Servicequalität des Unternehmens zu geben, haben wir American Receivable selbst genannt und sich als Kleinunternehmer um einen Faktor bemüht . Die Vertreter, mit denen wir gesprochen haben, waren kenntnisreich und haben uns nicht dazu gedrängt, Bewerbungen auszufüllen oder unsere Informationen zu übergeben. Stattdessen konnten wir eine Vielzahl von Fragen bezüglich der Funktionsweise, der Preisgestaltung und anderer wichtiger Details stellen und beantworten.

Einschränkungen

Obwohl wir American Receivable als den besten Factoring-Service für kleine Unternehmen gewählt haben, gibt es eine Reihe von Gründen, warum sich einige Kleinunternehmer vielleicht woanders umsehen sollten.

Wie oben erwähnt, wenn American Receivable Kundenrechnungen von Ihnen kauft Diese Kunden müssen die Firma bezahlen, nicht Sie. Sie senden dem Kunden eine Auftragsbekanntmachung und teilen ihm mit, dass Sie eine Finanzierungsvereinbarung mit dem Unternehmen getroffen haben und seine Zahlungen an American Receivable umleiten müssen. Obwohl dies eine Standard-Praxis unter Factoring-Unternehmen ist, bieten einige Unternehmen Alternativen wie die Einrichtung eines P.O. Box in Ihrem Namen oder erlauben Sie, Zahlungen an das Unternehmen weiterzuleiten, nachdem Sie sie erhalten haben. Wenn Sie nicht möchten, dass Ihre Kunden wissen, dass Sie ein Factoring-Unternehmen verwenden oder sie nicht der Unannehmlichkeit des Versands von Zahlungen an Dritte aussetzen möchten, ist American Receivable nichts für Sie.

Ein weiteres Problem mit American Receivable ist, dass die Anwendung nach mehr Informationen als einige seiner Konkurrenten fragt. Zum Beispiel müssen Sie zusätzlich zu den persönlichen Informationen für die Geschäftsinhaber diese für alle Direktoren und leitenden Angestellten bereitstellen. Sie müssen auch die Sozialversicherungsnummern angeben, die den Ehepartnern dieser Personen gehören.

Schließlich fehlen auf der Website von American Receivable Informationen über die Dienstleistungsbedingungen des Unternehmens. Obwohl es Informationen über die Geschichte des Unternehmens und wie Factoring-Dienste arbeiten, werden Sie nicht leicht Preisinformationen oder Vorraussagen finden. Es gibt auch keine FAQs oder Selbsthilfeabschnitte, daher müssen Sie sich an das Unternehmen wenden, um die benötigten Informationen zu erhalten.

Bereit, einen Factoring-Service zu wählen? Hier ist eine Aufschlüsselung unserer gesamten Berichterstattung:

• Factoring: Was es ist und wie man einen Service wählt
• Beste Factoring-Services für kleine Unternehmen 2018
• American Receivable Review: Bester Factoring-Service für kleine Unternehmen
• Fundbox Review : Bester Factoring-Service für sehr kleine Unternehmen
• BlueVine Review: Bester B2B-Factoring-Service

Hinweis für Redakteure: Suchen Sie nach Informationen zu Factoring-Services? Verwenden Sie den unten stehenden Fragebogen und unsere Vertriebspartner werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihnen die benötigten Informationen zur Verfügung zu stellen:

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